Судят аферистов, укравших деньги нижегородцев через «Мобильный банк»

Купили подержанные sim-карты и проверяли включена ли эта услуга

Относительно новую схему мошенничества опробовали на нижегородцах двое жителей Карачаево-Черкессии. В Ленинском райсуде Нижнего Новгорода сейчас рассматривается их уголовное дело. Мужчины обвиняются в хищении у жителей Нижегородской области почти 400 тысяч руб. с помощью подержанных sim-карт.

По данным следствия, обвиняемые оптом приобрели 19 тыс. sim-карт и методично проверили их на предмет не отключенных бывшими владельцами услуг «Мобильного банка». Найдя такие карты, злоумышленники в несколько приемов опустошали кредитные и зарплатные счета бывших абонентов.

Подробнее в материале Романа Кряжева     «Коммерсант Приволжье»

Следствие установило 19 пострадавших нижегородцев, большинству из которых ущерб не возмещен. Однако всего таких sim-карт, «привязанных» к банковским счетам, у обвиняемых изъято более 3 тыс.

Двух уроженцев КЧР Рамазана Алиева и Ахмета Катчиева обвиняют в кражах, совершенных в составе организованной группы. По данным следствия, они приехали в Нижний Новгород к своему соотечественнику, который и научил их легкому способу добывания денег.

Как установили в следственной части областного управления МВД, молодые люди приобрели 19 тыс. sim-карт «Билайна» и начали методично проверять их на предмет подключенной услуги «Мобильного банка» Сбербанка. Таким образом были найдены карты с ранее использовавшимися номерами, бывшие владельцы которых не отключили услугу.

Дальнейшее было делом техники: с помощью sms-сообщений с банковских карт, к которым был привязан «Мобильный банк», похищались все деньги, если люди не успевали заблокировать в банке транзакции. В несколько приемов на подконтрольные злоумышленникам московские мобильные номера с карт списывался суточный лимит в 3 тыс. руб. Затем все украденные у клиентов деньги, по версии следствия, обналичивались.

Следствие установило 19 потерпевших, у которых в конце 2013 — начале 2014 года было похищено в общей сложности 396 тыс. руб. Причем некоторые об этом сначала даже не подозревали. Как рассказал в суде пенсионер из райцентра Спасское Александр Самойлов, в отделении банка ему оформили кредитную карту с лимитом 60 тыс. руб., и, заполняя договор, кредитный инспектор ошиблась в одной цифре номера мобильника.

Дома мужчина не стал вскрывать конверт и активировать кредитную карту, забыв о ней. Sim-карта c ошибочным номером оказалась у злоумышленников, с ее помощью они активировали кредитку и списали деньги, а банк стал взыскивать долг с пенсионера. Александр Самойлов понял, что что-то не так, когда платежи в счет погашения некоего кредита пошли с его зарплатной карты.

«У меня было гражданское дело со Сбербанком, которое в суде я проиграл. Пришлось заплатить Сбербанку 68,4 тыс. руб. (с процентами). Для меня это значительный ущерб, мне его до сих пор никто не возместил», — рассказал пенсионер, пытавшийся узнать у подсудимых, вернут ли ему деньги.

Еще у одной пенсионерки из Заволжья с дебетовой карты было похищено 18 тыс. руб., пока она лежала в больнице, и карточку не заблокировал сын. Другой потерпевший не дождался перечисления зарплаты на свою карту.

Из допрошенных вчера в суде пяти потерпевших лишь одна женщина из Заволжья не имела претензий к подсудимым: к ней из Ростова-на-Дону приехал родственник арестанта и отдал 36 тыс. руб., которыми она расплатилась с банком.

При этом многие потерпевшие, отвечая на вопросы прокурора, признавали, что сами не обращались в банк за отключением услуги «Мобильного банка».

Подсудимые слушали обворованных граждан, никаких вопросов не задавая. Один из них полностью отрицает свою причастность к кражам с банковских карт, а второй взял всю вину на себя. Если вина обоих в групповых хищениях будет доказана, им грозит до 10 лет лишения свободы. Еще один подозреваемый из Карачаево-Черкессии объявлен в федеральный розыск.

Как пояснили „Ъ“ в региональном управлении МВД, крупная партия sim-карт была куплена у одного из индивидуальных предпринимателей по 10 руб. за штуку. При этом из изъятых полицейскими 19 тыс. «симок» 3,6 тыс. были с ранее использовавшимися номерами, подключенными к «Мобильному банку». «Следствие установило всех потерпевших только по Нижегородской области.

Однако сколько всего людей пострадало от этой аферы, неизвестно: судя по количеству повторно выпущенных в оборот телефонных номеров, вполне могут быть потерпевшие в других регионах России», — сообщил собеседник „Ъ“.

По мнению полицейского, существующая система реализации sim-карт не предусматривает никакого серьезного учета: получая их бесплатно от мобильного оператора, предприниматели продают их по своему усмотрению.

В связи с этим следователи намерены направить представления в Минкомсвязи РФ, обратив внимание на обстоятельства, способствовавшие совершению преступлений.

Хроника дальнейших событий:

Суд вынес приговор мошенникам, воровавшим деньги через услугу «Мобильный банк»

В декабре 2016 года организатор группы мошенников выслушал приговор